سياسة اعرف عميلك والامتثال لمكافحة غسل الأموال

في الممارسة العملية، التعرف على العميل في DynarisFlex 7.1 Ai يعني أننا نجمع ونؤكد مجموعة صغيرة من الحقائق الأساسية عنك: اسمك القانوني الكامل، وتاريخ ميلادك، وبلد إقامتك، وتفاصيل الاتصال بك، وطريقة الدفع التي تنوي استخدامها. نقارن التفاصيل التي أدخلتها في نموذج التسجيل مع التفاصيل الموضحة في المستندات التي تحملها.

ما الذي لا نفعله

لا نطلب كلمة مرور الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، أو رقم بطاقتك السري الكامل، أو الوصول عن بُعد إلى جهازك. لن يطلب أي عضو في فريقنا تلك المعلومات. أي رسالة تطلبها ليست منا ويجب الإبلاغ عنها من خلال نموذج الإساءة.

تشمل ضوابط مكافحة غسل الأموال أكثر من مجرد فحص هوية لمرة واحدة. وتغطي تصنيف المخاطر للحسابات الجديدة، والفحص من قوائم العقوبات والأشخاص السياسيين البارزين، والحدود المفروضة على أنماط التمويل غير المعتادة، وحفظ السجلات، والتصعيد الداخلي للأنشطة المشبوهة، والإبلاغ إلى السلطة المختصة حيث يتطلبه القانون المعمول به.

عندما تتعارض قواعد مكافحة غسل الأموال مع تعليمات العميل، تأخذ قواعد مكافحة غسل الأموال الأولوية. قد يعني ذلك تأخير معاملة أو طلب وثائق إضافية أو حساب مقيد حتى يتم حل المسألة.

1. 01

   الالتزام القانوني

   تُطالب الخدمات التي تحتفظ بأموال العملاء أو تنقلها عمومًا بتحديد هوية عملائها قبل تقديم الخدمة. هذا ليس اختياريًا وينطبق على كل حساب بدون استثناء.

2. 02

   حماية أموالك

   يربط التحقق الحساب بمالك واحد قابل للتحديد. هذا يجعل استيلاء الحساب أصعب بكثير، مما يعني أنه يمكن فقط إرسال السحوبات مرة أخرى إلى طريقة دفع ثبت أنها تابعة لك.

3. 03

   الحفاظ على نظافة المنصة

   يحافظ الفحص على إبعاد الأطراف المعاقبة والنشاط القشري المجهول عن المنصة، مما يحمي كل عميل آخر يستخدمها.

4. 04

   تحويلات أسرع لاحقاً

   الحساب الموثق مقدماً لا يتعين عليه التوقف لإجراء فحوصات في وقت السحب، وهو الوقت الذي تكون فيه التأخيرات غير مرغوبة بشكل خاص.

١. وثيقة الهوية

وثيقة صادرة عن الحكومة تظهر صورتك الفوتوغرافية واسمك الكامل وتاريخ ميلادك ورقم الوثيقة وتاريخ انتهاء الصلاحية. تشمل الأنواع المقبولة عادة جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية أو رخصة القيادة حيث يتم إصدارها كوثيقة هوية فوتوغرافية. يجب أن تكون الوثيقة صحيحة وغير منتهية الصلاحية.

٢. إثبات العنوان

وثيقة حديثة، عادة ما تكون صادرة في غضون الأشهر القليلة الماضية، تُظهر اسمك وعنوانك السكني كما يظهر في حسابك. تشمل الأمثلة النموذجية كشف فاتورة المرافق أو كشف البنك أو بطاقة الائتمان أو إشعار ضريبة محلي أو بلدي أو خطاب رسمي من سلطة عامة. لا يتم قبول صناديق البريد والعناوين التابعة لشخص آخر.

٣. إثبات طريقة الدفع

إثبات على أن أداة التمويل تخصك. بالنسبة للبطاقة، عادة ما تكون صورة للبطاقة تُظهر اسمك والأرقام الستة الأولى والأربعة الأخيرة وتاريخ انتهاء الصلاحية، مع تغطية الأرقام المتبقية ورمز الأمان. بالنسبة للتحويل من حساب بنكي، كشف أو تأكيد باسمك يظهر معرّف الحساب. بالنسبة للمحفظة الإلكترونية، لقطة شاشة لملف تعريف الحساب تُظهر اسمك ومعرّف الحساب.

الصيغ وحجم الملف

حدود التحميل وأنواع الملفات المقبولة وأي طلبات مستندات إضافية معروضة في منطقة التحقق من حسابك. قد تتطلب المستندات باللغة غير لغة الحساب ترجمة؛ سيخبرك فريق الامتثال إن كان ذلك منطبقاً.

1. 01

   التسجيل

   أنشئ الحساب باستخدام اسمك القانوني الحقيقي وتاريخ ميلادك ودولة إقامتك وعنوان بريدك الإلكتروني ورقم هاتفك. التفاصيل التي لا تطابق مستنداتك هي السبب الأكثر شيوعاً للتأخير.

2. 02

   تأكيد تفاصيل الاتصال

   أكد عنوان بريدك الإلكتروني وحيثما طُلب منك رقم هاتفك. يثبت هذا أن قنوات الاتصال تخصك.

3. 03

   تحميل وثيقة الهوية الخاصة بك

   حمّل الصفحات التي تحمل صورتك الفوتوغرافية وبيانات شخصية. تتضمن بعض الفحوصات خطوة اختبار حياة قصيرة أو صورة ذاتية لتأكيد أن الوثيقة تخص الشخص الذي يحملها.

4. 04

   تحميل إثبات العنوان

   حمّل وثيقة مؤهلة حديثة باسمك على العنوان المسجل.

5. 05

   تأكيد طريقة الدفع

   قدم إثباتاً للأداة التي ستستخدمها لتمويل الحساب واستقبال السحوبات.

6. 06

   الفحص والمراجعة

   يقوم فريق الامتثال لدينا بمراجعة الملف وتنفيذ فحوصات العقوبات والمخاطر المطلوبة، وإما الموافقة على الحساب أو طلب تصحيح.

7. 07

   التأكيد

   ستتلقى إشعاراً عند تغيير حالة الحساب. الحالة الحالية مرئية دائماً في منطقة التحقق من حسابك.

تعتمد أوقات المراجعة على الحجم وجودة الملفات المرفوعة وما إذا كان يتم تشغيل أي فحص إضافي. نافذة المعالجة المنطبقة على حسابك، جنباً إلى جنب مع الحالة الحالية لكل وثيقة، معروضة في منطقة حسابك - هذا الرقم المنشور هو الذي يجب الاعتماد عليه، وليس أي رقم مقتبس في مكان آخر.

• يتم مراجعة الملفات الواضحة والمكتملة والغير معدلة بسرعة أكبر.
• يتم وضع الطلبات المقدمة خارج ساعات العمل في قائمة انتظار ليوم العمل التالي.
• المراجعة المحسّنة، عند الضرورة، تستغرق وقتاً إضافياً وسيتم إخطارك بها.

إذا كان القرار غير واضح لك، تواصل مع الدعم واطلب معرفة السبب. عندما يسمح لنا القانون بالشرح، سنقوم به.

ما الذي يتم مراقبته

أنماط التمويل والسحب، والتغييرات في أداة الدفع، والتغييرات في الدولة أو بيانات الاتصال، والنشاط الذي لا يتطابق مع الملف الشخصي الذي أعطيته عند التسجيل، وأي نشاط يتم وضع علامة عليه بواسطة أدوات الفحص لدينا.

ما الذي يمكن أن يحدث نتيجة لذلك

• طلب للحصول على مستندات محدثة أو شرح لمصدر الأموال.
• وقف مؤقت على معاملة محددة أثناء مراجعتها.
• تعديل الحدود المنشورة في حسابك.
• تقييد أو إغلاق الحساب عندما يتطلبه القانون.

السجلات

يتم الاحتفاظ ببيانات التعريف وسجلات المعاملات للفترة المطلوبة بموجب القانون المعمول به بعد انتهاء العلاقة، ويتم التعامل معها وفقاً لـ سياسة الخصوصية. وفي ظروف معينة، يحظر القانون علينا إخبار العميل بأن تقريراً قد تم تقديمه.

• قدّم معلومات دقيقة وحالية وكاملة، وحافظ على تحديثها.
• استخدم أموالك الخاصة وأدوات الدفع الخاصة بك فقط - لا تستخدم أموال أو أدوات الغير.
• احتفظ بحساب واحد فقط، واحرص على سرية بيانات اعتمادك.
• رد على طلبات المستندات ضمن الإطار الزمني المحدد في الطلب.
• أخبرنا فوراً إذا غيّرت دولة الإقامة أو الاسم القانوني أو طريقة الدفع.
• أبلغ عن أي وصول غير مصرح به إلى حسابك فوراً.

تقديم مستندات مزيفة أو معدّلة مسألة خطيرة. وهذا يؤدي إلى إغلاق الحساب وإخطار السلطات المختصة حيثما تقتضي القوانين المعمول بها ذلك.

التراخيص والمعلومات التنظيمية